NISAとは、2014年1月から導入された「少額投資非課税制度」です。NISA口座で新規に購入した上場株式や投資信託を対象に、その配当金や売買益等が非課税になる制度です。
導入時期 | 2014年1月1日 ※2024年1月1日より新しいNISA制度開始 |
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利用できる方 |
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対象になる商品 |
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投資金額の上限 |
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非課税保有限度額 (総枠) |
1,800万円 うち、成長投資枠は1,200万円まで |
非課税対象 | 上記対象になる商品の配当金、分配金、譲渡益 |
非課税対象期間 | 無期限 |
口座開設可能期間 | 恒久化(無期限) |
NISA口座で買付けた上場株式の配当金等を非課税とするためには、証券会社で配当金等を受け取る「株式数比例配分方式」に変更する必要があります。
※NISA口座で買付けた株式投資信託の分配金については、上記の手続きは不要です。
NISA口座における上場株式の配当金等受取方式に関する注意事項(PDF版リーフレット)(日本証券業協会サイト)
証券取引ログイン後のお取引画面下の「NISA口座開設はこちら」から書類をご請求いただき(①)、後日当社よりお客様ご登録住所宛に必要書類をお送りいたします(②)。
当社から届いた「非課税適用確認書の交付申請書 兼 非課税口座開設届出書」へ必要事項を記入のうえ、ご提出いただきます(③)。
なお、当社へ個人番号のご提示をいただいてない場合には、個人番号(マイナンバー)と本人確認書類のご提示が必要となります。申込書類(②)に同封したマイナンバーをご提示いただくための資料をご確認の上、同封の返送封筒にてご送付ください。
※詳しい内容は送付資料をご参照ください。
それ以外のNISA口座開設に伴うお手続きとして、税務署との連絡など(④⑤)はすべて当社が行います。
税務署での審査等が必要となりますので、完了まで1ヶ月程度かかる場合がございます。
NISA口座開設完了後、ログイン後の「お客様へのご連絡」欄にその旨メッセージを掲載いたします。
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